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Como se previnir contra golpe, ao receber um cheque
Saiba como se previnir contra golpes, ao receber um cheque:
Não aceitar cheques de terceiros, que podem ser fruto de fraude, furto ou roubo.
Solicitar a carteira de identidade do emitente e/ou cartão do banco. Não aceite a desculpa de esquecimento.
Solicitar a assinatura do emitente na frente e no verso do cheque
Solicitar telefone fixo (residencial, comercial ou de recado) para confirmar logo em seguida. Não aceite referência de celular, telefone comunitário ou pager.
Na consulta, compare o número do cheque impresso com o que aparece registrado em caracteres magnéticos listrados na parte inferior da folha (2º bloco de algarismos da esquerda para direita). Esta simples medida pode evitar o recebimento de cheque fraudado.
Usar o carimbo numa das extremidades (nunca no meio) do cheque, de modo a evitar sobreposição dos carimbos do banco e dificultar a leitura dos dados anotados.
Tomadas essas providências, telefone em seguida para o número fornecido e confirme se o emitente reside, trabalha ou se é conhecido no endereço em questão. Anote o nome da pessoa com que falou.
Faça consulta no sistema de informações de crédito para conhecer o comportamento comercial do comprador em relação ã emissão de cheques. A ausência de restrições é uma segurança.
Observe se o emitente anota o valor e a data do cheque no canhoto do talão. Caso ele não faça isso, é aconselhável redobrar os cuidados e confirmar o máximo de dados possíveis sobre o emitente.
Fonte: CheckOK Verificação Eletrônica de Crédito.